理财，始终都是一个大命题。赚而不亏，恐怕是每个理财者的终极梦想。如何才能如此？消费者除了去了解相关的理财信息外，恐怕更多地去依赖理财规划师。理财规划师的好赖与否，对于理财的各个环节都有十分重要的影响。

　　传统意义上，理财规划师是这样定义的：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

　　简单来说，就是帮助客户生财--如何省钱，如何增值。除了帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康；还要帮助客户投资增值。这就要求理财规划师必须提供全方位的理财服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，及时了解当下金融背景，能够为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案。并且根据客户财务需求和实际情况的变化，不断修正理财方案。

　　由此而见，理财这件庞而复杂的事情，对于理财规划师也不是一件简单的事情。对于普通的客户来说，面对繁杂的金融信息和数据更是头疼的事情。

　　如何让理财像游戏通关一样简单而有趣，或许一款叫做《华尔金服》的理财软件可以做得到。

　　最牛游戏NPC

　　想要玩好一款游戏，NPC是不可或缺的角色。它通常会在最恰当的地点和时机告诉玩家最需要的游戏背景和知识，承载游戏通关的提示功能。

　　在攻略理财这个游戏当中，《华尔金服》可谓史上最牛NPC，它可以依托大数据和最新的云技术，提供海量金融产品的最新信息，让理财规划师能够根据客户的自身需求，寻找到最适合的产品。此外，宏观经济、金融市场、资产配置、社保等相关的金融统计数据也会及时呈现，为理财规划做足数据分析。

　　《华尔金服》上线一个月以来，根据部分用户的实际体验来看，在提供相关的数据背景、金融资讯等方面还是非常详尽和及时的。一些理财规划师在为客户讲解理财产品时，配合这些数据，能够让客户很好地消化相关方面的内容。用他们的话来说，“与客户沟通数据，不再是件困难的事情。”客观数据的提供，也让客户对产品的认可度提高了很多。

　　最详尽的游戏攻略

　　任何游戏玩家都知道，攻略对于游戏通关的重要性。它不仅可以让玩家知道如何规避危险，还可以让玩家知道如何获取通关的关键道具。攻略越是详尽，游戏成绩越是优秀，通关的速度也就越快。

　　在“理财游戏”当中，《华尔金服》提供的攻略可谓最详尽。它特有的客户模型，可以让理财规划师对客户的理财需求进行精准定位。根据客户的需求和实际收入情况，进行资产配置、保险建议。

　　在这点的实际体验当中，无论理财规划师还是客户都有不错的评价。从理财规划师的反馈来看，与客户的切入点增加了很多，更直观的感受到客户实际需求，对于整理客户资源也容易方便了许多。而客户方面，则可以全面地知道自己为未来的资产风险和实际理财问题，理财概念不再模糊。

　　最极品的游戏装备

　　提及好的游戏装备，玩家们是趋之若鹜。极品装备的小概率获得机制，也表明好的游戏装备在游戏通关中的重要性--往往一件极品装备就可以增加玩家的各个属性，通关轻而易举。这也是为什么虚拟游戏装备在现实中还可以卖到高价的原因。

　　对于理财这个“大游戏”来说，《华尔金服》可谓是“极品中的极品”。理财规划不仅涵盖范围广，而且通俗易懂，3分钟的简单输入就可以呈现客户需求的理财报告，同时还可以模拟真实的资本市场进行投资远景分析，形成私人订制的理财方案。

　　根据实际的体验反馈来看，《华尔金服》提供的理财方案制定功能非常受客户的欢迎。直观化的呈现结果，对于理财门外汉的客户来说清晰、易懂，无需理财规划师再多费唇舌去解释相关的知识信息。此外，由于华尔金服有大数据的模拟功能，对于理财产品方案提供了有效的数据支持，提升了客户理财信心，对于理财规划师的业务能力也增加了认可度。