【曝光】涉案4100亿！地下钱庄竟变贪腐赃款“洗白”工具

300多警员参战，全国多地同步抓捕，

涉案金额4100亿元汇兑型地下钱庄庞大网络曝光

编导：刘雅馨 侯珍玛 景延

来源：央视财经《经济半小时》

导读：在全球经济一体化的大背景下，伴随着国内外经贸、人员往来以及跨境资金流动的活跃，我国部分地区的地下钱庄又开始暗流涌动。据公安部发布的最新数据，从2015年的4月到11月，全国已经破获地下钱庄转移赃款的案件170多起，涉案的金额是数千亿元。从破获的案件来看，地下钱庄涉案金额是越来越大，交易手段则更加隐蔽，已经成为许多犯罪活动转移赃款的重要通道。

300多警员参战，全国多地同步抓捕，打击地下钱庄行动声势浩大、收效显著。

2014年12月15号，浙江省展开了一场抓捕行动，这次抓捕行动可谓是声势浩大，调用了金华市公安局以及义乌、兰溪、婺城等下属地区的大批警员，共计340多名警员参战，警员分成不同抓捕组，分别按时到达目标地点，统一等待抓捕的命令。

上午十点刚过，指挥员当即下达了抓捕命令。就在抓获犯罪嫌疑人赵某的同时，在浙江、广东、广西、新疆等7个省份的抓捕组也同步展开了行动。在现场，警方封存了30多台电脑，查扣了100多张用于转账的信用卡，100多枚公司印章，以及大量用于转账的银行U盾。

警方在犯罪嫌疑人的办公场所查扣了100多枚公司印章、大量用于转账的银行U盾。
 

涉案金额4100亿元、交易对手14000余，全国范围内涉案金额最大的汇兑型地下钱庄网络曝光。

2014年12月15号，“9.16”专案成功告破，共打掉地下钱庄犯罪团伙8个，抓获犯罪嫌疑人303人，捣毁犯罪窝点26个，涉案金额高达4100亿元。

浙江省金华市公安局经侦支队副支队长张辉：9.16案件，是目前全国范围内涉案人数最多，涉案金额最大的汇兑型地下钱庄案件。

4100亿元涉案金额的背后，是一张组织严密的网。

浙江省兰溪市公安局副局长严肖军：应该说是一个比较典型的公司化运作非法买卖外汇的团伙，他手下有20余名员工，分成办证组、财务组，还有转账组，分成几个部门，内部分工比较明确。

犯罪嫌疑人用于转账的账号达到了800余个。
 

犯罪嫌疑人赵某是“9.16”专案的主犯，是义乌宇富物流有限公司的法人代表。2013年1月开始，赵某在境外陆续注册了38家公司，在国内注册了50家公司。他注册的这些公司，利用境外机构境内账户(NRA)，跨境转移人民币超千亿元，涉及的境内外账户多达850余个，主要涉及北京、广东、浙江、宁夏、安徽、江西等多省市。

赵某利用境外机构境内账户(NRA)，跨境转移人民币超千亿元。
 

警方发现，赵某周围还依附了5个同样的团伙，共同进行着非法买卖外汇的交易。在这个交易圈中，赵某是最核心的人物，他的妻子掌控资金，其他负责网银操作、保管和会计工作的，也都是专人。至于另外的5个团伙，组织架构与赵某的也完全相同，既独立，又相互联系。

犯罪嫌疑人赵某是最核心的人物，其团伙的组织架构既独立，又相互联系。
 

犯罪嫌疑人杨某：我主要是负责在义乌里面，跟客户向外国客户收一些(NRA)美金，收取就是我们在这边给他兑现。

采访时，犯罪嫌疑人杨某告诉《经济半小时》记者，这样的交易几乎让他一夜暴富，赚钱的速度和金额，总是让他心跳不已。

杨某：最高一天是90多万，就是去年大年二十九那是最高的。去年现在审计出来的总共是2000多万，总的是毛利润是2000多万。

包括资产收益表在内的大量证据显示，从2014年1月至10月，杨某团伙每个月的平均利润都在200万元左右，短短10个月内，就非法牟利2072万。从2013年1月开始，仅仅一年的时间，他们的交易数据就高达130余万条。

从2014年1月至10月，杨某团伙每个月的平均利润都在200万元左右。

犯罪集团庞大的资金数据分析，如果要用纸将数据打出来，则需要35000张A4纸才能全部打完。
 

张辉：在抓获犯罪嫌疑人的同时，我们必须对涉案的3000多个账户同步进行冻结，我们跟人民银行联手召集各家银行，共同来部署，达到同时同步冻结的目的。

犯罪嫌疑人赵某等6个团伙，非法买卖外汇转移资金，主要用于5个方面：第一、为一些公司进行虚假外汇注册；第二、骗取出口退税及骗取政府奖励；第三、用于留学教育、投资移民；第四、为某些手中有大量人民币的人跨境转移资金；第五、用于套汇。

犯罪嫌疑人赵某等6个团伙，非法买卖外汇转移资金，主要用于5个方面。
 

专案组核实，自2013年1月以来，与赵某交易的对手共14000余个，其中，与团伙交易金额在10亿以上有21人，1亿以上610人，5000万以上的达到1128人。据专案组民警从一名犯罪嫌疑人电脑中提取到的电子账本显示，日常收益通常在5万以上，最多的一天竟达153万元，每个月的平均利润为200万左右。

自2013年1月以来，赵某地下钱庄的交易对手14000余个，遍布全国。
 

公安部经侦局反洗钱处处长李明照：有的地下钱庄为这个贪污腐败分子往境外转移赃款，成为他们洗钱的帮凶。有的地下钱庄能为这个电信诈骗、非法集资、合同诈骗等等这些直接侵害老百姓切身利益的这种犯罪，提供了赃款转移的通道，使很多老百姓的这种损失无法追回。

就在“9.16”案件告破还不到半年的时间，2015年的4月，另一个地下钱庄的大案，又一次被公安机关破获。

人头账户暗藏玄机，办案过程一波三折，近3万账户的地下钱庄网络如何铺就？

福建省福清市公安局经侦大队大队长张小勇：我们是在2015年4月份的时候，接到的公安部还有中国人民银行反洗钱处给我们提供的一个关于余某的个人账户交易可疑的线索，涉及的账户有28678个，资金是达到162亿。

2015年4月，福建省福清市公安局成立了专案组，开始对巨额往来资金进行调查。
 

张小勇：我们从实际的调查情况来看，余某年纪已经达到77岁，然后又从事的是农民，还是一个残疾人。我们从办案的经验来推断，余某这可能是一个人头账户。

所谓人头账户是指某人用他人的身份开立银行账户，账户本身并不受开户人所控制，而是由操控者所掌握。

人头账户是指某人用他人的身份开立银行账户，账户本身由操控者所掌握。

张小勇：对余某的账户，达到千万级以上的20几个重点账户，我们进行了筛选比对，我们从中发现了一个林某某，基本上我们可以推定，他是这个余某账户的实际操作人。

警方调取了林某的资金账户，但是，意想不到的事情又发生了。他们发现林某在2015年2月份已经死亡，大量的线索就此消失。

张小勇：地下钱庄是一种非常特殊的非法金融机构，查办这类案件最大的问题就是取证的问题。地下钱庄具有一些隐蔽性、快捷性的特点，这么大的交易账户，这么大的资金量，要寻找从哪里突破，是我们办案里面碰到的最大问题。

摸排、调查、收集信息的工作几乎是第三次重新再来，在翻阅了大量的资料之后，第三个嫌疑人周某出现了。

福建省福清市公安局经侦大队民警俞建理：我们调取了大概有1000多个账户，我们发现就是周某他是跟两伙不同性质的地下钱庄犯罪分子有联系，很明显，两伙不同的犯罪分子一起向周某打款，这就引起了我们极大的怀疑。

张小勇：发现了他的资金有三笔从其它地方汇到周某本人的户头，总共是1812万，又分成七笔总共是1800万汇给了省外龙某的账户，从中周某截取了12万。在七笔汇款中，有三笔汇款金额分别为1596710元、978711元、970710元。

周某的这三笔汇款引起了专案组人员的极大警觉。

采访时，办案警员特别说明了978711元这笔汇款，如果说是借贷的话，不可能会出现一块钱。显然，这不是正常的借贷或者经济往来。正是这个看似普通的汇款，让狡猾的周某露出了马脚。

周某的汇款引起专案组人员的极大警觉，金额数字显示这并不是正常的借贷。
 

张小勇：从中我们并结合当天的银行的外币汇率，我们从中发现了端倪，周某有炒卖非法经营外币的嫌疑。

锁定周某后，福清市公安局副局长王详春果断决定，分批次开展收网行动。

张小勇： 2015年8月份对嫌疑人周某、谢某进行抓捕，通过对周某谢某的预审，还有根据资金分析的情况，10月份我们又对剩下的，其他五个人进行抓捕，这个案件总共抓捕了七个犯罪嫌疑人。

犯罪嫌疑人周某，39岁，他告诉记者，他最初接触地下钱庄是在日本打工的时候。

犯罪嫌疑人周某：因为那个时候在日本打工的时候，通过地下钱庄，把自己的打工收入汇回国内。

离开日本后，周某又去了沙特阿拉伯工作，一个叫王某的人让他把一笔300万美元的工程款汇到国内。

周某：然后我就，打电话给沙特(阿拉伯)王某，跟他说把这三百万工程款汇入香港帐号之后通知我，然后国内这边就会打人民币给他。

这次牵线搭桥，周某也拿到了一笔12万的好处费，这让周某与谢某走得越来越近，他们分工明确，相互利用，周某和谢某负责招揽业务，然后再找到上家，层层转手，每一手他们都会得到自己的那份好处费。

谢某说，事实上，他也知道做地下钱庄，倒卖外汇是一种违法行为，但是，他却总是抱着侥幸的心理。

调查时警方向记者透露，这起案件是很典型的跨境汇兑型的地下钱庄案件。

李明照：福清的这起地下钱庄案件，主要涉及到为贪污腐败分子，往境外转移这个赃款。

目前地下钱庄越演越烈，2015年1-10月，全国破获地下钱庄和洗钱案件总数，已经超过2014年全年的4倍以上，其中20多起重大案件与贪污腐败资金的转移和洗钱有关联。

李明照：今年4月份以来，我们全国公安机关已经破获重大的地下钱庄和洗钱案件170多起，抓获犯罪嫌疑人400多人，捣毁地下钱庄窝点300多个。

公安机关破获重大的地下钱庄和洗钱案件170多起，专项行动取得重大战果。
 

公安部经侦局反洗钱处处长李明照告诉记者，近年来，地下钱庄不但涉及金融、证券、涉众等经济犯罪，日益成为各种犯罪活动转移赃款的通道，还成为贪污腐败分子和暴力恐怖活动转移资金的“洗钱工具”和“帮凶”。一些地下钱庄被利用跨境转移资金，使大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，极易扰乱国内金融秩序，危及金融安全和宏观调控政策的落实。

地下钱庄成为各种犯罪活动转移赃款的通道，贪污腐败分子和
暴力恐怖活动转移资金的“洗钱工具”和“帮凶”。

李明照：公安机关主要是负责这个打击这个地下钱庄的这种犯罪活动，那么银行的监管部门，应该在这个账户的开立、现金的使用等等方面出台一些更好的一些监管政策。那么工商管理部门呢，可能应该在公司的注册方面，加强监管，防止不法分子利用这种没有实际经营业务的公司，来开展这个地下钱庄活动。那海关部门呢，要加强对出入境旅客的这种检查，防止有的地下钱庄通过这种携带大额现金出入境的方式进行这个洗钱和转移赃款。

半小时观察：切断地下钱庄上下游犯罪的中间链条。

地下钱庄犯罪危害的不仅仅是个人的利益，它还严重的威胁着国家的金融秩序和经济安全。不过，再隐蔽的钱庄，也一样逃不出我们保障金融安全的天网，公安机关将对地下钱庄等经济犯罪始终保持高压打击态势，捍卫国家的经济安全。

(央视财经《经济半小时》)