时下，随着生活水平的提高，“理财”已经成为人们生活中不可或缺的一部分。然而，在面对纷繁复杂的金融理财产品时，作为个人和家庭，却时常被“选择何种产品合适，哪个理财师靠谱”等诸多问题所困扰。

    在面临消费者有如此防御心理时，想要成为一名合格的理财规划师就必须具备以下几个技能：变身成数据狂人--详实科学有效的数据，有助于客户对理财产品的了解；化身为分析能人--能够通过交谈，精准分析客户的理财思路，优化理财方案；扮演心理达人--打消客户的投资疑虑，获取最大信任感。说起容易，若要成为优秀的理财规划师，不仅仅是get这些技能，灵活运用才真正的为客户做到理财上的“排忧解难”。

    作为“国内首款基于云技术的新一代金融从业人员必备工具”，华尔金服可以助力理财规划师们达到“优秀”级水准。那么这款软件到底如何来帮助理财规划师get那些技能，并且助力他们为客户形成优秀的理财规划呢？

    优秀的理财规划师第一要务--帮助客户规避投资风险

    在入门级的理财消费者眼里，投资理财问题总会绕不开的话题--理财风险。对消费者来说不仅投资渠道难以选择，而且一些理财产品结构复杂难理解，甚至还怕碰到诸如“有银行经理为了业绩指标向客户推销不属于银行的假冒理财产品，让消费者财务上无端受损”的状况。

    为此，理财规划师的首要任务是让消费者知晓一些可以规避的投资理财风险，打消他们的理财疑虑。这就要求理财规划师不仅要掌握庞大的理财数据，还能为给客户讲解时下的经济背景，更需要根据消费者的资产配置进行分析对比，交给客户一个十分合理的方案，才能打消他们关于投资风险的疑虑。但这些对于理财规划师来说，是十分浩大的工程。

    作为软件，华尔金服在这些方面就有不可比拟的优势。它特有的数据资讯，不仅有宏观经济、金融市场、基本生活消费、社保等百余项权威统计数据作为投资保障，还有多款最新热门的金融产品，可以进行海量产品分析、功能对比，保证产品选择的科学性。根据客户需求，理财规划师只需轻松地将相关的内容进行填写和筛选，就可以让客户规避理财投资风险。

    优秀的理财规划师为客户“私人订制”专享的理财菜单

    从相关数据来看，目前普通的理财消费者手段较为单一。在购买过银行理财产品的人群中，有超过75%的理财消费者对除了银行推荐的产品之外基本没有关注。即便是理财意识较强的年轻消费者也缺少根据自身情况甄选理财产品的能力，这样消费者会错失很多好的理财产品。

    久而久之，理财收益率大打折扣，会让一部分消费丧失对理财的信心。做一份有针对性的理财方案是理财规划师的必备功课，也是理财消费者所必需的。

    华尔金服作为新型理财软件，特有的潜在理财需求唤醒功能，能够帮助理财规划师精准地分析消费者的财务指标，它能够为理财规划师做好消费者的保险保障分析，自动计算保额、推荐险种，从客户需求出发，轻松成单。

    优秀的理财规划师能够为客户制订长远可靠的理财计划

    作为理财消费者，人们赚钱计划不单单是眼下，更多的是为将来打算，压制通货膨胀带来的财产损失，降低子女成长和养老消费的风险。所以，理财规划师的功能性就要更长远些，实用性更大些。

    对此，华尔金服有很强的辅助功能来帮助理财规划师实现客户的这些需求。它能够诊断消费者的风险偏好，并通过大数据调研，帮助客户把控理财风险。还能优化消费者的理财方案--模拟真实资本市场投资远景分析，私人订制理财方案。而根据理财消费者提供的数据形成的完美理财报告书，更是让理财规划师的客户们直观地了解他们个性化的理财需求和投资方案。

    华尔金服为理财规划师的消费客户提供集多元化和个性化于一身的理财服务。使得他们的客户在线上就可以享受线下的金融服务，这意味着更方便更快捷的投资模式创新，也在理财规划师的服务质量上得以改善和提高，消费者可以掌握比线下更为全面的金融信息。